投资风险怎么算

投资风险通常通过以下几种方法进行计算：

方差和标准差

方差计算公式为：

\[ \text{方差} = \sum_{i=1}^{n} （r_i - \bar{r}）^2 \times w_i \]

其中，\（ r_i \） 是第 \（ i \） 个资产的预期收益率，\（ \bar{r} \） 是整个投资组合的预期收益率，\（ w_i \） 是第 \（ i \） 个资产的权重。

标准差是方差的平方根，反映了投资组合收益率的波动性。

β系数

β系数衡量资产相对于市场的波动性，如果 \（ \beta > 1 \），则波动大于市场平均水平；如果 \（ \beta < 1>

波动率

通过计算一段时间内资产价格的标准差来衡量资产价格的波动幅度。

压力测试

评估在极端市场情况下，如经济衰退、利率大幅上升等，投资组合的表现。

投资组合风险计算

投资组合的系统风险计算为具体的投资风险乘以相应的风险系数然后进行加权平均。

风险度评价法和检查表评价法

这些方法用于评估投资风险，考虑目标公司的经营情况。

资产间相关性

投资组合的方差也可以通过考虑资产间的协方差和相关系数来计算，以评估资产间的相关性对风险的影响。

投资风险计算是一个综合性的过程，需要考虑多种因素，包括资产自身的波动性、市场状况、投资组合的构成以及投资者的风险承受能力等。投资者应根据自己的投资目标和风险偏好选择合适的风险评估方法